Estratégias De Negociação De Opções De Renda Fixa

Informações legais importantes sobre o e-mail que você enviará. Ao usar este serviço, você concorda em inserir seu endereço de e-mail real e apenas enviá-lo para pessoas que você conhece. É uma violação da lei em algumas jurisdições se identificar falsamente em um e-mail. Todas as informações fornecidas serão utilizadas pela Fidelity apenas com o objetivo de enviar o e-mail em seu nome. A linha de assunto do e-mail que você enviará será Fidelidade: seu e-mail foi enviado. Fundos mútuos e investimentos em fundos mútuos - Fidelity Investments Ao clicar em um link, será aberta uma nova janela. Obrigações de renda fixa Os investimentos de renda fixa geralmente pagam um retorno em um cronograma fixo, embora o valor dos pagamentos possa variar. As obrigações individuais podem ser o tipo mais conhecido de segurança de renda fixa, mas a categoria também inclui fundos de títulos, ETFs, CDs e fundos do mercado monetário. Você está pagando demais por títulos em outro lugar Veja por que pode ser melhor comprar seus títulos aqui Em um estudo realizado pela Corporate Insight, nosso preço de títulos bateu corretores baseados em marcação por uma média de 13 por comércio online. Isso poderia somar uma economia de custos de centenas de dólares em uma ordem de bonificação típica. 2 A maior seleção de títulos e CDs oferecidos em uma única empresa As obrigações de títulos individuais fazem pagamentos de juros e pagam o principal em um cronograma fixo. Os pagamentos de juros e de capital estão sujeitos à credibilidade do emissor. Bond Funds Bond fundos de investimento investir principalmente em títulos individuais. Muitos fazem pagamentos de dividendos periódicos com base nos juros pagos pelas obrigações mantidas no fundo. ETFs de renda fixa Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são cestas de investimentos que comercializam como uma única unidade ao longo do dia. 1. Concessões mínimas de 19,95 se negociadas com um representante da Fidelity. Para as compras do Tesouro dos EUA negociadas com um representante da Fidelity, aplica-se uma taxa fixa de 19,95 por comércio. Um máximo de 250 aplica-se a todas as negociações e é reduzido para um máximo de 50 para títulos com vencimento em um ano ou menos. A negociação de renda fixa requer uma conta de corretagem Fidelity com um saldo mínimo de abertura de 2.500. As taxas são para títulos denominados em dólares americanos, taxas adicionais e mínimos aplicam-se para negociações de títulos não-Dólares. Outras condições podem ser aplicadas. Veja Fidelity / comissões para detalhes. Observe que as concessões podem afetar o custo total da transação e o rendimento total ou efetivo do seu investimento. O corretor de oferta, que pode ser nosso afiliado National Financial Services LLC, pode marcar separadamente para marcar o preço do título e pode realizar um lucro ou perda comercial na transação. 2. A Fidelity encomendou a Corporate Insight para estudar preços de títulos, disponíveis on-line, para investidores de varejo autodirigidos de cinco corretores que oferecem títulos corporativos e municipais. O estudo comparou os preços de títulos on-line para mais de 20.000 correspondências de inventário municipal e corporativo entre 2 de setembro e 6 de outubro de 2015. Comparou os estoques municipais e corporativos oferecidos on-line em quantidades de pelo menos 10.000 de valor nominal ou nominal. O estudo descobriu, em média, que três concorrentes que agrupavam suas taxas ou taxas em seus preços de títulos on-line pediam uma média de 13,97 mais por fiança. O Corporate Insight determinou o diferencial de custo médio, calculando a diferença entre os custos do inventário de títulos corporativos e municipais em Fidelity, em comparação com essas empresas baseadas em marcação no estudo, e em média as diferenças em todas as empresas concorrentes. A economia de custos hipotética de 286 é baseada em uma ordem média de tamanho de 22.000 títulos de face ou par valor e diferencial de custo médio de 13 por vínculo. 3. Para os fins dos limites da cobertura de seguro da FDIC, todos os ativos depositários do detentor de contas na instituição que emitiu o CD geralmente serão contados em relação ao limite agregado (geralmente 250,000) para cada categoria de conta aplicável. O seguro da FDIC não cobre perdas de mercado. Toda a nova edição negociada CDs Fidelity oferece seguros FDIC. Em alguns casos, os CDs podem ser comprados no mercado secundário a um preço que reflete um prêmio para seu valor principal. Este prémio não é elegível para o seguro FDIC. Para obter detalhes sobre os limites de seguro da FDIC, consulte fdic. gov. Você poderia perder dinheiro investindo em um fundo do mercado monetário. Um investimento em um fundo do mercado monetário não é garantido ou garantido pela Federal Deposit Insurance Corporation ou por qualquer outra agência governamental. Antes de investir, leia sempre um prospecto de fundos do mercado monetário para políticas específicas desse fundo. Em geral, o mercado de títulos é volátil, e os títulos de renda fixa possuem risco de taxa de juros. (À medida que as taxas de juros aumentam, os preços dos títulos geralmente caem e vice-versa. Este efeito geralmente é mais pronunciado para títulos de longo prazo.) Os títulos de renda fixa também traz risco de inflação, risco de liquidez, risco de chamada e riscos de crédito e inadimplência para ambos os emissores E contrapartes. Ao contrário dos títulos individuais, a maioria dos fundos de obrigações não tem uma data de vencimento, portanto, mantê-los até o vencimento para evitar perdas causadas pela volatilidade dos preços não é possível. Os títulos de alto rendimento / não investment grade envolvem maior volatilidade de preços e risco de inadimplência que os títulos de grau de investimento. Antes de investir, considere os objetivos de investimento de fundos, riscos, encargos e despesas. Entre em contato com Fidelity para um prospecto ou, se disponível, um prospecto resumo que contenha essa informação. Leia atentamente. A Fidelity disponibiliza certos novos produtos de emissão sem uma taxa de transação separada. A Fidelity pode receber uma remuneração dos emissores por participar da oferta como um membro do grupo vendido e / ou subscritor. Para pedidos representativos de leilões de tesouraria assistidos, uma taxa de transação de 19,95 aplica-se. O risco oculto de negociação de renda de opção Você pode culpá-los Depois de tudo, mesmo quando negociado de forma conservadora, certas estratégias de negociação de opções ainda podem render rendimentos significativamente maiores do que os investimentos tradicionalmente disponíveis para fixar Investidores de renda. Na superfície, é um acéfalo. Você preferiria ter um 3 rendimento anual de uma ação de pagamento de dividendos, ou a possibilidade de um 3 (ou mais) rendimento mensal de chamadas cobertas por escrito Eu certamente não tenho nada contra a renda da opção. Eu pessoalmente tive um sucesso razoável com as três estratégias de renda de opções mencionadas acima. Eu acredito que os spreads de crédito comercial para o rendimento, quando feito de forma informada e com ênfase na gestão de risco, podem fornecer retornos anuais extraordinários. Mas eu também acredito que há um risco escondido envolvido nesta abordagem que qualquer comerciante de renda potencial faria bem em se proteger. Opções, Renda e. Problemas Faça o que se segue com um grão de sal. Minha posição aqui não é respaldada por pesquisas exaustivas e resmas de estatísticas. Considere minha posição de opinião e perspectiva do que uma lógica e fato irrefutáveis. Do meu ponto de vista, o maior risco de negociação de opções de renda é se essa renda for necessária ou se espera que seja usada como receita atual. Ou seja, se for necessário para cobrir suas despesas atuais. Se você se encontra tentando financiar uma aposentadoria tradicional com estratégias de renda de negociação de opção, ou se você está esperando que você possa gerar renda suficiente de opções para poder se dar ao luxo de abandonar seu emprego e tomar antecipadamente a aposentadoria antecipada (ou seja, o americano real Sonho), você pode estar se decepcionando. Eu escrevi sobre isso em outro lugar. Eu chamo isso de Mito do fluxo de caixa mensal. Em suma, isso se resume a isso: é quase impossível, e altamente irreal, esperar tanto o rendimento alto quanto os retornos consistentes (pelo menos no curto prazo - mas mais sobre isso em um pouco). A renda das opções, embora possa ser muito lucrativa, é passageira. Se você se colocar em uma posição em que você depende da receita de spreads de crédito mensais. Você deve reconhecer que haverá meses que você perderá. Não só perder meses eliminam esses meses de renda, em algumas situações, as perdas serão equivalentes a ter que pagar a renda de meses anteriores. Além disso, a renda das opções é irregular. Não existe nenhuma maneira de que o mercado seja tão previsível que você pode segmentar e alcançar um mês de mês predefinido de renda no mês. E a última coisa que você quer fazer é se desesperar o suficiente para reduzir os padrões de qualidade de sua negociação e começar a perseguir o prémio. Se você deve gastar a receita gerada com as estratégias de negociação de sua opção, eu recomendaria que você faça isso apenas parcialmente. Acumule e mantenha a maior parte da renda possível para que ela possa atuar como um amortecedor contra contratempos inevitáveis. Não há nada de errado em dar dois passos para a frente e dar um passo para trás. Mas se você consumir o que você produz durante esses passos avançados, qualquer passo posterior para trás reduz o seu principal. Dividendos Arent Just for Financial Nerds Em contraste com a renda da opção, os dividendos produzidos por empresas de alta qualidade. São reais. Eles podem não render muito (não no início de qualquer maneira), mas geram renda com a qual você pode contar e orçamento. E nunca subestime o poder do crescimento do dividendo de qualidade investindo ao longo do tempo. Os resultados, tanto no mercado de touro como no mercado de urso, são surpreendentes. Alguns podem defender um tipo de carteira combinada onde a metade das suas participações estão em ações fixas ou dividendo, e a outra metade é usada para gerar renda através da negociação do spread de crédito de sua escolha. Se você estiver atraído por essa abordagem, de qualquer forma, dê um giro, mas para mim é uma estratégia de divisão e conquista - com o objetivo de se dividir e conquistar sendo seu portfólio. Uma solução mais criativa é empregar uma variedade de estratégias de negociação de opções personalizadas (coletivamente conhecidas como Leveraged Investing), projetadas para reduzir a base de custo em suas ações de pagamento de dividendos de longo prazo. Esses descontos perpétuos ou reembolsos parciais são reinvestidos de uma forma ou de outra em mais ações de pagadores de dividendos de alta qualidade. E quando você aprende a rastrear e calcular os retornos das opções em termos de uma taxa anualizada. Você realmente começa a entender o impacto profundo desses negócios de baixo risco e opções de curto prazo podem ter quando se trata de melhorar o seu portfólio de longo prazo. Além disso, se você também pode reinvestir seus dividendos também, você realmente irá carregar o seu portfólio e o fluxo de renda futuro. Mas a grande vantagem do Leveraged Investing é que, mesmo que você gaste seus dividendos aqui e agora para as despesas de vida atuais, a renda da opção reinvestida tem um efeito semelhante ao reinvestimento de seus dividendos.